2018年11月29日，全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作電視電話(huà)會(huì )議在京召開(kāi)，部署在全國范圍內開(kāi)展為期一年的新一輪打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪專(zhuān)項行動(dòng)。全國公安機關(guān)按照公安部統一部署，精心組織、周密部署，深入推進(jìn)打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪行動(dòng)，向詐騙分子發(fā)起凌厲攻勢。為進(jìn)一步提高廣大群眾的識騙、防騙能力，公安部刑偵局整理近年來(lái)十大高發(fā)多發(fā)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙手法，給出案例和防騙提醒：
1、冒充公檢法詐騙：詐騙分子假冒公安、檢察院或者法官等以涉嫌各種違法犯罪為由，要求受害人提供賬戶(hù)核查資金或將資金轉入“安全賬戶(hù)”。騙子甚至還會(huì )制作假“通緝令”，以達到操控被害人的目的。此類(lèi)詐騙常由臺灣電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪集團實(shí)施，他們利用臺灣與160余個(gè)國家和地區免簽的便利，將窩點(diǎn)設置在亞洲、歐洲、非洲、美洲、大洋洲等地的國家，并將詐騙目標逐步轉向境外華僑及留學(xué)生。
為繞開(kāi)詐騙電話(huà)防范攔截系統，詐騙分子在撥打詐騙電話(huà)時(shí)規避“公安局”等敏感詞匯，以電話(huà)欠費停機、快遞包裹有問(wèn)題等為切入點(diǎn)，在取得受害人信任后，立即以添加“警用QQ”“警用微信”“筆錄QQ”等名義，利用網(wǎng)絡(luò )聊天工具與被害人進(jìn)行后續聯(lián)系。
在這類(lèi)騙局中，騙子能讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是能準確說(shuō)出受害人的姓名、身份證號、手機號，甚至銀行卡號，而這些公民個(gè)人信息都是詐騙團伙購買(mǎi)所得。
現在的詐騙“黑科技”不斷升級換代，詐騙分子不僅在電話(huà)中冒充公檢法人員，還誘使受害人安裝以假亂真的“公安系統”APP。這類(lèi)APP打著(zhù)“公安部”的旗號，完全由受害人自行操作，看似公正、公開(kāi)，更具迷惑性。
案例：2018年9月5日，桂林市荔浦縣一單位財務(wù)出納吳某被不法分子電話(huà)冒充公檢法機關(guān)工作人員，以其身份信息被冒用涉嫌“洗錢(qián)”犯罪為由詐騙資金521.7萬(wàn)元。公安機關(guān)已抓獲涉案人員29名，凍結涉案賬戶(hù)資金1500余萬(wàn)元，扣押黃金66千克、鉑金1千克。
防騙提醒：一是留意來(lái)電號碼。此類(lèi)案件中，大多數來(lái)電都是通過(guò)改號軟件從境外撥打，來(lái)電顯示上會(huì )有“+”或“00”等前綴，如出現此類(lèi)異常，可以基本判定為騙子無(wú)疑。二是假冒檢察官、法官人員多為南方口音，當對方來(lái)電不符合常用語(yǔ)習慣時(shí)，就要存疑。三是公檢法人員絕對不會(huì )通過(guò)電話(huà)、微信通知你核查資金、將錢(qián)款轉移到“安全賬戶(hù)”，更不會(huì )讓你上網(wǎng)瀏覽自己的通緝令或者逮捕令，或者將此類(lèi)材料郵寄到個(gè)人手中。凡通過(guò)電話(huà)、短信等要求進(jìn)行轉賬、匯款、資金核查操作的都是詐騙，切記不相信、不轉賬。四是如實(shí)在不能辨別真偽，請撥打來(lái)電號碼當地的110進(jìn)行核實(shí)（當地區號+110）。

2、代辦信用卡、貸款詐騙：詐騙分子通過(guò)網(wǎng)頁(yè)、微信群、QQ群等發(fā)布可以提升信用卡額度、信用卡套現、辦理大額信用卡或辦理大額低息貸款等信息，有的假冒銀行發(fā)送短信，撥打電話(huà)邀請持卡人提額，誘導持卡人按照其要求操作，騙取公民個(gè)人信息；有的以辦理大額低息貸款為餌，通過(guò)收取受害人中介費、預付利息、保證金等方式實(shí)施詐騙。
案例：2018年9月，深圳反詐中心組織深圳市公安局龍崗分局刑警大隊在偵辦一起網(wǎng)絡(luò )貸款詐騙案件系列案件中，發(fā)現不法分子通過(guò)購買(mǎi)公民個(gè)人信息，將潛在貸款對象作為侵害目標，以電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)貸款和提升各網(wǎng)絡(luò )貸款平臺貸款額度為幌子，收取手續費后拉黑受害人。
12月17日，深圳市公安機關(guān)出動(dòng)286名警力，對位于長(cháng)沙市開(kāi)福區的3個(gè)作案窩點(diǎn)開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)。截至目前，已抓獲犯罪嫌疑人230名，串并案件500余起，繳獲大量作案工具、詐騙話(huà)術(shù)和公民個(gè)人信息。
防騙提醒：詐騙分子瞄準的是那些急需用錢(qián)又對信用卡使用缺乏了解的人，精心杜撰劇本，受害人很容易就上鉤。
目前，有不少銀行把信用卡業(yè)務(wù)外包給其他公司，所以一些公司提供貸款服務(wù)、辦理信用卡并不奇怪，關(guān)鍵在于如何分辨真偽。申請辦理任何可透支的金融類(lèi)卡時(shí)，都會(huì )受到申請單位的嚴格審查，并核定金融類(lèi)卡的消費額度。絕對不會(huì )是所謂的“工作人員”承諾您多少就是多少。整個(gè)申請過(guò)程都是免費的，即使涉及交費，也會(huì )讓你到單位或銀行辦理，并給予相關(guān)收據、收條。切莫被所謂的“高額”“低息”或“無(wú)息”誘惑。

3、兼職刷單類(lèi)詐騙：詐騙分子先是通過(guò)網(wǎng)頁(yè)、論壇、社交軟件等渠道廣泛發(fā)布兼職刷單廣告，號稱(chēng)給網(wǎng)店刷單提高商家信譽(yù)可以“足不出戶(hù)、日賺千元”。當受害人輕信其虛假宣傳后，詐騙分子即要求受害人在某網(wǎng)絡(luò )平臺上購買(mǎi)特定的物品進(jìn)行刷單，其中購物所需費用即本金由受害人支付，詐騙分子承諾在交易成功后將本金和報酬一同返還受害人。
在最初幾單任務(wù)時(shí)，詐騙分子會(huì )向受害人返還本金并支付小額報酬，使其放松警惕。隨著(zhù)受害人刷單量不斷增多，詐騙分子最后會(huì )以未完成任務(wù)量、網(wǎng)絡(luò )故障等諸多理由不按事先約定返還本金和報酬，而是要求受害人繼續刷單并投入更多的本金，使其越陷越深，直到受害人意識到被騙。
受害人多為大學(xué)生等年輕群體，有的甚至被騙十幾萬(wàn)，給當事人和家庭都造成巨大傷害，嚴重影響其學(xué)業(yè)和身心健康，社會(huì )影響惡劣。
案例：2018年7月，受害人李某在QQ上收到好友發(fā)來(lái)的兼職刷單信息，夢(mèng)想輕松致富的她在詢(xún)問(wèn)過(guò)刷單事宜后，開(kāi)始按照對方的指示操作，將自己賬戶(hù)內的1萬(wàn)多元現金分批通過(guò)向對方提供的二維碼轉賬的方式，支付給對方。
忽然有一天，李某發(fā)現，對方說(shuō)賬號被凍結了，不能返還本金，需要重新付款。騙子稱(chēng)系統權限出現問(wèn)題，需要李某完成更多的刷單任務(wù)，才能返還本金。客服的回答滴水不漏，李某只好照做，再次付款，一步步陷入了詐騙團伙設下的陷阱。
看似熟練的對話(huà)，其實(shí)是犯罪分子提前設計的詐騙劇本，他們早已對受害人的心理進(jìn)行了大量研究，設計了各種情況下的應對話(huà)術(shù)，逐步獲取受害人的信任。當李某完成最后一筆轉賬后，之前熱情主動(dòng)的客服猶如人間蒸發(fā)，再也聯(lián)系不上了。
防騙提醒：網(wǎng)絡(luò )刷單詐騙的實(shí)施者準確掌握了受害人的心理。在最開(kāi)始的時(shí)候，騙子會(huì )以練習刷單業(yè)務(wù)流程為幌子，刷單成功，購物本金和刷單傭金可以迅速返還。受害者嘗到了甜頭、一旦上鉤后，就需要完成連續任務(wù)，數額達到一定規模，騙子又會(huì )以各種系統故障、賬戶(hù)凍結等理由，誘導其向詐騙賬戶(hù)再度匯錢(qián)。很多受害人直到被騙子“拉黑”后才發(fā)覺(jué)上當受騙。最為惡劣的是，當詐騙團伙騙取完受害人的現金后，還會(huì )誘導受害人通過(guò)各大銀行和網(wǎng)絡(luò )金融平臺借取小額貸款，進(jìn)一步榨取受害人的錢(qián)財。
網(wǎng)絡(luò )刷單本就屬于失信違法行為，不可從事此類(lèi)工作，遭遇詐騙立即報警，并將對方的QQ、微信聊天記錄、電話(huà)號碼等留存提供給警方，以便警方偵查。

4、冒充熟人領(lǐng)導電話(huà)詐騙：受害人接到電話(huà)后，詐騙分子直呼其名，并用領(lǐng)導口吻要求“明天到我辦公室來(lái)一下！”當受害人以為是其某位領(lǐng)導或熟人，并問(wèn)“是某總、某局長(cháng)嗎？”詐騙分子便作肯定答復。幾天后，詐騙分子再次來(lái)電，稱(chēng)自己正在開(kāi)會(huì )，找借口要求受害人準備現金送給客人。稍后，詐騙分子會(huì )要求改為向某賬號轉賬匯款，此后繼續冒充領(lǐng)導或熟人實(shí)施詐騙，直到受害人發(fā)現上當受騙。
案例：在甘肅蘭州某事業(yè)單位工作的珊珊，睡夢(mèng)中被電話(huà)吵醒，對方聲稱(chēng)“我是你的領(lǐng)導”，聽(tīng)聲音很像上司孟主任。盡管口音略有些異樣，但珊珊想到最近孟主任做了牙科手術(shù)，可能因此聲音變了，就沒(méi)起疑心。第二天早上8點(diǎn)多，快到單位的她再次接到了“變了聲”的“孟主任”的電話(huà)。雖然對墊錢(qián)這件事有些不樂(lè )意，但珊珊平時(shí)對孟主任敬畏有加，不敢多問(wèn)，再加上對方反復強調留好憑證，可以報銷(xiāo)。珊珊就沒(méi)有再懷疑，半小時(shí)內先后3次在A(yíng)TM機上向“孟主任”轉賬3萬(wàn)元。事后，她一核實(shí)，才意識到自己被騙。
防騙提醒：詐騙分子掌握了大量的受害人姓名和電話(huà)，他們面向全國各地的不特定人士打電話(huà)，電話(huà)撥打的次數多了，便增加了成功的概率。當受害人遇到某一個(gè)特定聲音，以為是自己熟悉的人，就對此深信不疑了。事實(shí)上，受害人只要陷入對方的圈套，轉賬往往在短時(shí)間內完成。犯罪分子收到錢(qián)后又會(huì )很快轉移出去，整個(gè)過(guò)程一般也不會(huì )超過(guò)三四個(gè)小時(shí)。對此類(lèi)詐騙，一是聽(tīng)口音，這種詐騙類(lèi)型具備比較強的地域特征，犯罪嫌疑人一般南方口音比較重，當接到這類(lèi)口音電話(huà)時(shí)，要提高警惕。二是問(wèn)虛實(shí)，對方獲取了事主部分信息，但是信息有限，可以反問(wèn)對方是否是身邊可以看到的人，如對方順口回復，就可確認是騙子無(wú)疑。三是如不能確定對方身份，可詳述具體事件進(jìn)行確認。如對方稱(chēng)是單位領(lǐng)導不方便直接問(wèn)時(shí)，可向同事側面了解領(lǐng)導相關(guān)情況，謹慎核實(shí)。

5、冒充網(wǎng)購客服退款詐騙：受害人接到電話(huà)后，詐騙分子自稱(chēng)是淘寶、京東或其他購物平臺的客服或賣(mài)家，可以詳細報出受害人的個(gè)人訂單信息，并稱(chēng)訂單無(wú)效要“退款”、或者“退貨給補償”等，引誘受害人點(diǎn)擊釣魚(yú)鏈接、或引導受害人掃描二維碼等，將錢(qián)卷入自己的賬戶(hù)。
案例：2018年6月6日，嘉興市居民黃某報案稱(chēng)，被不法分子冒充“天天快遞”的客服，以需要撤銷(xiāo)投訴并給予3倍的理賠為誘餌，誘使其點(diǎn)擊釣魚(yú)網(wǎng)站的方式被騙19980元。公安機關(guān)經(jīng)過(guò)大量工作，搗毀窩點(diǎn)11個(gè)，抓獲賴(lài)某等福建龍巖籍犯罪嫌疑人40余名，扣押手機80余部、手機卡500余張、銀行卡700余張、作案電腦20余臺、現金50萬(wàn)元，凍結涉案資金1000余萬(wàn)元。
防騙提醒：一是當遇到自稱(chēng)賣(mài)家的電話(huà)說(shuō)需要退款或者重新支付時(shí)，要親自登錄官方購物網(wǎng)站查詢(xún)，或者撥打正規客服，不要輕易點(diǎn)擊所謂店家提供的網(wǎng)址，更不能在這些網(wǎng)頁(yè)上填寫(xiě)相關(guān)信息。二是各類(lèi)購物平臺的客服人員不會(huì )提出用戶(hù)提供個(gè)人銀行卡信息及轉賬要求。三是銀行卡號、驗證碼信息一定要保管妥當，不要輕易外泄。

6、QQ（微信）冒充老板（親友）詐騙：詐騙分子通過(guò)假冒企業(yè)老板的微信、QQ等，添加企業(yè)財務(wù)人員為好友，隨后，模仿老板的口吻向財務(wù)人員下達轉賬指令，又或者將財務(wù)人員被拉進(jìn)所謂“公司高管群”，讓財務(wù)人員信以為真，將錢(qián)款打入詐騙分子指定的賬戶(hù)。
案例：廣州白云的趙女士突然收到微信信息，一個(gè)和老板一模一樣的微信添加好友請求。趙女士沒(méi)多想就加了，印象中老板是有第二個(gè)微信的，所以她并未懷疑，而且這個(gè)“老板”剛添加完好友，就用一種相當熟悉的口吻和命令式的語(yǔ)氣向她下達工作指令。
趙女士公司規模并不算特別大，所以老板時(shí)不時(shí)也會(huì )親自過(guò)問(wèn)賬目。從當時(shí)的聊天記錄來(lái)看，在拿到公司流水單的5分鐘之后，對方就發(fā)來(lái)了一個(gè)截圖，要求匯貨款33萬(wàn)到一個(gè)賬號，并流暢回答了趙女士的一系列問(wèn)題。但是到了中午，真假老板兩個(gè)人同時(shí)聯(lián)系趙女士。真老板吩咐她一件事情，假老板又跟她在微信說(shuō)另外一件事。趙女士把事情原委向真老板和盤(pán)托出后，才醒過(guò)神來(lái)，立刻沖到銀行，但是已經(jīng)太遲，對方賬戶(hù)的錢(qián)款已經(jīng)轉走。
防騙提醒：一是微信、QQ添加好友要謹慎，發(fā)現QQ、微信被盜，馬上通知親友、同事，防止冒你之名行騙。二是財務(wù)人員應當嚴格按照財務(wù)制度和工作流程處理財務(wù)事宜，不能因任何特殊原因違規操作。三是不要在QQ、微信上處理財務(wù)事宜，凡是涉及資金轉賬事宜的必須當面或者電話(huà)核實(shí)。

7、網(wǎng)絡(luò )招嫖詐騙：詐騙分子通過(guò)微信、QQ等社交軟件，利用虛擬定位軟件在繁華地帶發(fā)布色誘信息，引誘招嫖人，一旦有人上鉤，就會(huì )在上門(mén)服務(wù)之前，以先交保證金、交通費等名索要紅包，實(shí)施詐騙。
案例：2018年10月14日，浙江省溫州市永嘉縣居民徐某報案稱(chēng)，被不法分子以提供色情服務(wù)為名實(shí)施詐騙。警方發(fā)現1個(gè)以海南省儋州籍人為首的招嫖詐騙犯罪團伙，涉及受害人1000余名，涉案金額160萬(wàn)元。
防騙提醒：招嫖行為本身違法，詐騙分子以此為借口行騙更是肆無(wú)忌憚，廣大群眾一定要潔身自好。上網(wǎng)看到此類(lèi)信息時(shí)請不要理會(huì )，一旦經(jīng)不住誘惑就很容易掉進(jìn)詐騙分子的陷阱。

8、投資理財詐騙：詐騙分子在社交平臺鼓吹自己能準確預測股票、期貨等的漲跌，塑造所謂的“專(zhuān)家”“大師”“白富美”形象，有的誘騙受害人參與投資，收取高額“會(huì )員費”“服務(wù)費”；有的推銷(xiāo)各類(lèi)“薦股軟件” “薦股平臺”，以“免費使用”和“高盈利”為誘餌，將用戶(hù)導流到軟件平臺，參與貴金屬、藝術(shù)品、郵幣卡等現貨交易或境外期貨交易，其實(shí)這些交易系統都是偽造的。騙子可以在后臺實(shí)時(shí)操縱行情，偽造交易記錄，騙取受害人大量資金。
案例：重慶市云陽(yáng)縣公安局在工作中發(fā)現1個(gè)以薦股為由實(shí)施詐騙的犯罪團伙。嫌疑人趙某、張某夫婦成立公司，租用高級寫(xiě)字樓，在無(wú)任何股票經(jīng)紀資質(zhì)的情況下，招募沒(méi)有證券業(yè)務(wù)知識的人員，編寫(xiě)話(huà)術(shù)模板，以向他人推薦股票收取“信息費”為由實(shí)施詐騙。警方鎖定嫌疑人的身份和窩點(diǎn)，隨即組織警力趕赴廣西桂林，與當地警方聯(lián)合開(kāi)展集中抓捕行動(dòng)，當場(chǎng)抓獲嫌疑人154名，凍結涉案資金1000余萬(wàn)元。
防騙提醒：投資有風(fēng)險，投資理財一定要到正規平臺，在微信群、QQ群等交流理財知識并不靠譜，一旦涉及匯款轉賬就要警惕了。此外，不要被社交平臺上所謂高回報的貴金屬、原油、期貨等投資、“推薦股票”之類(lèi)的說(shuō)辭所迷惑。

9、征婚交友詐騙：詐騙分子將自己偽裝成為相貌堂堂的成功男士或者美麗可愛(ài)的年輕女子，通過(guò)相親網(wǎng)站、漂流瓶、搖一搖等方式與受害人結識，并迅速與受害人網(wǎng)戀，在素未謀面的情況下，以各種借口向受害人借錢(qián)，甚至誘惑被害人參與網(wǎng)絡(luò )賭博、網(wǎng)上購買(mǎi)彩票、網(wǎng)上投資等，騙取錢(qián)款。
案例：哈爾濱居民楊某報案稱(chēng)，其在婚戀網(wǎng)站上認識一男子，該男子冒充“澳門(mén)新葡京娛樂(lè )城”網(wǎng)上賭博平臺維護人員，以高額回報為誘餌，誘使其在平臺充值，共計被騙93萬(wàn)元。截至目前，公安機已抓獲犯罪嫌疑人2名。
防騙提醒：
網(wǎng)絡(luò )上的“貼心暖男”或是“溫柔美女”，都是照片加變聲軟件拼湊出來(lái)的，而他們的真實(shí)面目是躲在電腦或手機后面的詐騙分子。他們的手機都同時(shí)登錄幾個(gè)微信號，與陌生人通過(guò)微信加為好友后，就朝男女朋友、確定男女朋友方向聊天，感覺(jué)對方上鉤后，就以各種理由，比如最近沒(méi)發(fā)工資、家人生病，甚至沒(méi)錢(qián)買(mǎi)水果等理由向對方索要錢(qián)財。感覺(jué)對方有錢(qián)，他們就多要，感覺(jué)沒(méi)錢(qián)就少要，直到對方?jīng)]有利用價(jià)值，他們就會(huì )拉黑然后失聯(lián)。
最近，這類(lèi)詐騙又有了新套路，就是將婚戀詐騙與投資詐騙相結合，出現交友過(guò)程中拉你“投資”的“騙中騙”。騙子大多以高回報、穩賺不賠等借口誘導受害者“投資”，或到平臺“充值”，以達到詐騙錢(qián)財的目的。
對此類(lèi)詐騙，一是網(wǎng)絡(luò )交友要謹慎，特別是婚戀網(wǎng)站、社交網(wǎng)站、交友APP上的好友，深度交往時(shí)務(wù)必核實(shí)信息，防止對方以虛擬身份實(shí)施詐騙。不要輕信網(wǎng)上發(fā)過(guò)來(lái)的圖片和視頻。二是不要隨意轉賬或者匯款，當素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財物時(shí)，要提高警惕，不要被甜言蜜語(yǔ)沖昏頭腦。

10、機票改簽詐騙：受害人訂購機票后，收到詐騙分子發(fā)來(lái)的“飛機故障或天氣原因航班取消，與客服電話(huà)聯(lián)系”的短信。當受害人與短信中的詐騙分子假冒的“客服”電話(huà)聯(lián)系后，“客服”會(huì )引導受害人在支付寶或微信錢(qián)包進(jìn)行操作，在“轉賬平臺”上輸入自己的銀行卡和驗證碼，在毫不知情的情況下把錢(qián)轉到騙子賬戶(hù)。
案例：2018年4月12日，浙江瑞安的陳女士在家收到一條飛機出故障被迫取消的短信。幾天前，她的確在網(wǎng)上購買(mǎi)了從溫州飛往鄭州的機票。因為短信信息和她訂購的機票完全一致，陳女士就放松了警惕，按短信內容撥打所謂的“客服電話(huà)”，之后被詐騙10萬(wàn)余元。
防騙提醒:
在此類(lèi)詐騙中，詐騙分子先購買(mǎi)乘客的訂票信息，然后發(fā)短信到乘客的手機上，說(shuō)“您定的機票，航班要取消了，你是要改簽，還是要退票，改簽或者退票收取20元的手續費。”留一個(gè)手機號碼，為了看起來(lái)像客服電話(huà)，在號碼前加了“0086”。 如果乘客回電話(huà)，詐騙分子就冒充航空公司客服，以退款的名義騙取對方的銀行卡信息進(jìn)行轉賬。

對此類(lèi)詐騙，一是收到航班延誤、取消短信時(shí)，應撥打航空公司官方客服電話(huà)或向機場(chǎng)工作人員核實(shí)。二是切記退票、退款是不需要輸入密碼和驗證碼的，更不需要先行匯款。

來(lái)源：網(wǎng)絡(luò )公安部